外汇刷佣金方法男子用67个账户购百万外汇 没赚一分钱却获刑

（原标题：男子用67个账户购得300多万美元外汇 没赚一分钱却获刑）

乐清的老陈用了9个月时间，呼朋唤友找到67个账户，将2151余万人民币通过“分拆”方式，打入这些账户，第一返佣网，分别购买澳元，并汇往好友的境外账户，从中却没有一分获益，只是帮朋友一个忙。有人问，老陈这是图啥？陈某说：“只为仗义！”

可是有些忙，不能随便帮！乐清市公安局金融大队以涉嫌骗购外汇，对老陈进行立案调查。近日，乐清市法院以老陈犯骗购外汇罪，判处他有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币108万元。

仗义帮忙

2000多万人民币购买外汇

老陈今年50多岁，是名生意人。儿子小陈原本在银行上班，后自主创业。

2016年1月，一名好友找到老陈，说想请他帮忙。原来，这名好友的两个朋友，身在澳大利亚，做生意需要一笔巨额保证金，但两个人一时间都没有这么多澳元。考虑到老陈的儿子曾经在银行工作过，懂得购买外汇的程序，于是想请他帮帮忙。

老陈觉得做朋友一定要“仗义”，有忙一定要帮，于是接下了这个活，外汇返佣，还不要任何报酬。考虑到个人境内购买外汇年度总额为每人每年等值5万美元，于是，老陈发动自己身边所有的亲朋好友，借用他们的银行卡，向银行购买外汇。

由于好友所需的外汇量较大，自己的亲朋好友还不够，老陈就拉上了自己的儿子，让儿子也借用同学、朋友的银行卡，购买外汇。更夸张的是，老陈连邻居、给自己装修房子的公司老总都喊来帮忙。

老陈对网络上的东西不太熟悉，小陈就充当起了“技术顾问”，帮忙网上购买、兑换、转账、汇款，成功将购得的外汇汇到好友指定账户。

这个忙，他们足足帮了9个月，父子二人共借用银行卡67张，用了2151余万元人民币购买了相应的澳元。

警方调查

此举涉嫌骗购外汇罪

忙是帮到位了，可老陈自己的麻烦也来了。就在2017年12月25日，国家外汇管理局乐清市支局发现，2016年1月至9月，有大量在中国境内所购外汇汇往境外同一个人账户，疑似骗购外汇，遂向乐清市公安局金融大队报案。

乐清市公安局金融大队接到报警后立案调查。根据线索，调取老陈和小陈在多家银行账户的上万条信息。

经过深入调查，发现前述两名在澳洲的朋友，曾将大量人民币转入老陈及小陈的银行账户。此后，老陈和小陈将资金分拆，转入借来的朋友账户中，并以朋友名义，向相关银行申请购汇，并将所购外汇转往国外，总涉及金额高达438.56万澳元，折合326万多美元。

由于此举造成国家外汇资金大量流失，触犯了国家外汇管理制度，警方于2018年8月22日将小陈抓获，几日后，老陈也投案自首了。

“早知道会这样，我肯定不会帮这个忙……”得知问题严重性后，老陈后悔莫及。

民警提醒，骗购外汇罪，是指违反国家外汇管理法规，使用伪造、变造的海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据，或者重复使用海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据，现货黄金交易，或者以其他方式骗购外汇，数额较大的行为。骗购外汇行为，极易酿成本外币兑换的盲目与失控，造成外汇流失，影响国际收支，扭曲货币信息，返佣网，进而动摇国家金融、经济的稳定。

本案中，老陈不但给自己惹了麻烦，也给借他们银行卡的朋友惹了麻烦。因为提供用于购买外汇银行账户的相关人员，最终因违反国家外汇管理相关规定，也被外汇管理局予以相应处罚，被列入外管局关注名单，两年内不得再购买外汇。